米国株オワコンか？レイ・ダリオが警告『米国は内戦の前夜』投資家が今すべき対策とは?

【衝撃】レイ・ダリオが「米国は内戦前夜」と警告した理由

世界最大級のヘッジファンド創設者が発した、投資家として無視できない警告があります。

2025年1月27日、ブリッジウォーター・アソシエイツの創設者であるレイ・ダリオ氏が、Xで衝撃的な投稿をしました。その内容は「米国は今、ステージ5からステージ6、つまり内戦前夜から内戦への瀬戸際にある」というものです。

わたしはこのニュースを見たとき、正直ゾッとしました。ダリオ氏といえば、過去500年以上の歴史データを分析し、国家の興亡を予測する「ビッグサイクル理論」で知られる人物です。その彼が、ここまで強い警告を発するのは尋常ではありません。

きっかけとなったのは、ミネアポリスで起きたICE(移民税関捜査局)抗議者の殺害事件でした。ダリオ氏はこれを「火薬庫に火がつく可能性がある」と表現しています。中央政府の政策に対する州レベルでの抵抗が、暴力的な衝突に発展したわけです。

さらに衝撃的なデータがあります。最新の世論調査によると、アメリカ人のほぼ3分の1が「国を正しい軌道に戻すために暴力が必要かもしれない」と回答しているのです。この数字は、米国社会の分断がいかに深刻かを物語っていますね。

投資家としてこの警告を真剣に受け止め、今から資産防衛の準備を始める必要があります。

ビッグサイクル理論とは?国家衰退を予測する6つのステージ

ダリオ氏が提唱する理論を理解することで、今の危機的状況が見えてきます。

ビッグサイクル理論とは、国家の興隆と衰退には約80年、つまり人の一生分くらいの周期があるという考え方です。ダリオ氏は過去500年以上の歴史を徹底的に分析し、このパターンが繰り返し現れることを発見しました。

この理論では、国家の変化を6つのステージに分類しています。特に重要なのがステージ5とステージ6です。

ステージ5は「財政状況が悪化し、激しい対立が存在する時」を指します。政府の債務が膨らみ、国民の間で所得や価値観の格差が広がる段階ですね。

ステージ6は「内戦がある時」です。対立が武力衝突にまで発展し、国家秩序が崩壊する最悪の段階を意味します。

前回の秩序崩壊は1930年から1945年でした。大恐慌から第二次世界大戦までの期間です。そして1945年に戦後の新しい通貨秩序、国内政治秩序、国際地政学秩序が確立されました。

つまり今の秩序は約80年続いており、ちょうど一周期が終わろうとしているタイミングなんです。歴史的なパターンから見ると、米国は大きな転換点に差し掛かっている可能性が高いと言えるでしょう。

過去の歴史パターンが示唆する転換期を、わたしたちは今まさに目撃しているのかもしれません。

米国がステージ6に移行する具体的な兆候と3つの有毒な組み合わせ

理論だけでなく、現実のデータも警告の深刻さを裏付けています。

ダリオ氏は、ステージ5からステージ6に移行する2つの典型的な指標を挙げています。1つ目は「戦いで人々が死ぬこと」。2つ目は「州と中央政府の間で権力をめぐる対立が起こること」です。

今回のミネアポリス事件で、この両方が現実になってしまいました。トランプ政権の移民政策に反対する抗議者2人が殺害され、州と連邦政府の対立が暴力的な衝突に発展したんです。

もっと恐ろしいデータもあります。CSISの分析によると、2016年から2024年にかけて21件の党派的政治攻撃があったのに対し、2016年以前の25年以上ではわずか2件でした。つまり、政治的動機による暴力が約10倍に増加しているわけです。

ダリオ氏はこれを「典型的な有毒な組み合わせ」と呼んでいます。具体的には以下の3つの要素です。

1. 財政的に悪い状態: 大きな債務と非債務義務を抱えている
2. 大きな格差: 所得、富、価値観の格差が拡大している
3. 負の経済ショック: インフレや金利上昇などの経済的打撃

残念ながら、今の米国はこの3つすべてに当てはまっています。財政赤字は拡大し続け、所得格差も歴史的な高水準です。コロナ後のインフレと金利上昇という経済ショックも経験しました。

ダリオ氏の研究によれば、50以上の内戦と革命を分析した結果、最も信頼できる先行指標は「破産した政府財政と大きな富の格差の組み合わせ」だったそうです。この条件が揃うと、無秩序や内戦につながる可能性が高まるんですね。

データが示す現実は、ダリオ氏の警告が決して大げさではないことを証明しています。

投資家が今すぐ実践すべき3つの資産防衛策

では、わたしたち投資家は具体的にどう行動すべきでしょうか。

ダリオ氏は重要な原則を述べています。「疑わしい時は出て行く。内戦や戦争に巻き込まれたくない場合、出て行けるうちに出て行くべきです。これは通常、ステージ5の後半です」と。

投資においても同じ考え方が適用できます。資産の分散と安全な場所への移動を、今から準備すべきなんです。

わたしが提案する資産防衛策は以下の3つです。

1. 地理的分散:米国以外の地域にも投資する

米国株だけに集中投資するリスクを避けましょう。欧州、アジア、新興国など、複数の地域に分散投資することで、特定の国の政治リスクを軽減できます。

2. 資産クラスの分散:実物資産を組み入れる

株式だけでなく、金やコモディティ、不動産など実物資産も保有しましょう。ダリオ氏が「課税がより困難で生産性が低い資産、例えば金」と明言しているのは示唆的ですね。通貨秩序が崩壊する局面では、実物資産が資産防衛の鍵となります。

3. 通貨分散:複数の通貨で資産を持つ

ドルだけでなく、ユーロ、円、スイスフランなど複数の通貨で資産を保有しましょう。ステージ6に移行すると、政府が大量の資金を印刷し、ドル安と債券価格の下落が起こる可能性があります。

ただし、米国株を全部手放す必要はありません。ダリオ氏も「これらの改善はまだ可能です。なぜなら、私たちはまだステージ5からステージ6への瀬戸際を越えていないから」と述べています。

わたしが提案するのはポートフォリオのリバランスです。米国株の比率を少し下げて、前述の分散投資を進めるんです。特に、世界中で事業を展開するグローバル企業は引き続き保有価値がありますよ。

パニックになる必要はありませんが、冷静に資産配分を見直す絶好のタイミングです。

今後注視すべき3つの重要指標

リスク管理を継続するため、以下の指標を定期的にチェックしましょう。

1. 政治的暴力事件の頻度: 党派的攻撃が増え続けるかどうか
2. 州と連邦政府の対立: ミネアポリスのような事例が他州でも起こるか
3. 財政赤字とインフレ率: 政府が資金印刷を始めるとインフレが加速する

これらの指標が悪化し続けるなら、資産防衛をさらに強化する必要があります。

まとめ:希望を持ちつつ、最悪に備える投資家の姿勢

ダリオ氏の警告は、過去500年以上の歴史パターンに基づいた素晴らしい分析です。

わたしたち投資家にできることは、歴史から学び、備えることに尽きます。ただし、まだ引き返せる可能性があるからこそ、今が冷静に行動すべきタイミングなんです。

一言でまとめると「希望を持ちつつ、最悪に備える」。これが今のわたしたちに必要な姿勢だと思います。

まずはご自身の米国株比率を確認してみてください。もし80%以上なら、来週中に分散投資の計画を立てることをおすすめします。資産を守れるのは、結局のところ自分自身だけですから。

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