米国株

【米国株 銘柄分析】バンク・オブ・アメリカ(BAC)への投資 | 業績 | 配当 | 自社株買い | 決算データまとめ

記事内に商品プロモーションを含む場合があります
モモ

バンク・オブ・アメリカ(BAC)の2010年度~2019年度の決算データをまとめました。

証券会社と銀行で働いていた私が投資判断をする際にチェックするポイントを中心にまとめています。

モエ

データリソースは、こちらです。

TaaS革命 特別動画の紹介

インベストメントカレッジは、アメリカの投資情報を提供しています。

今なら、特別動画「AIとEVの融合で起きる巨大革命」を無料で視聴することができます。

ブログ記事:【知らないと後悔】AIとEVの融合で起きるTaaS革命!その恩恵を受ける3銘柄とは?

バンク・オブ・アメリカ 基本データ

基本情報

会社名 Bank of America Corporation
ティッカー BAC
本社 ノース・カロライナ州  
決算 12月

事業内容

バンク・オブ・アメリカは銀行。

普通預金口座、預金 業務、住宅・建設ローン、現金および資産管理、預金証書、投資信託、クレジットカー ド、デビットカード、保険、モバイルおよびオンラインバンキングの各サービスを提供する。

世界各地で事業を展開。

(Bloombergより引用)

株価チャート

10年間の株価は市場平均をアンダーパフォーム。

しかし、直近5年間は、大きく上昇する場面もありました。

バンク・オブ・アメリカ 業績まとめ

売上高・当期純利益

バンク・オブ・アメリカの業績は、2015年まで伸び悩みました。

これは、2008年に買収した住宅ローン会社と、2009年に買収したメリルリンチを割高な価格で買ってしまったためです。

サブプライムローンの不正取引による訴訟費用も収益を圧迫させる要因でした。

2014年にサブプライムローンの不正取引の和解が成立。

リーマンショックで発生した不良債権の処理が終わってからは、堅実な経営に移行し業績は安定しました。

売上高当期純利益率

利益率は、上昇傾向。

モバイルバンキングを普及させ、不採算店舗やATMを次々に閉鎖し、経費を削減しています。

モバイルバンキングは、若い顧客の取り込みにも成功しました。

EPS(1株当たり利益)

リーマンショック後、赤字転落する場面もありましたが、

直近5年間のEPSは、2倍になりました。

BPS(1株当たり純資産)

会社の体力である純資産をリーマンショック以後、順調に積み上げています。

キャッシュフロー

銀行のキャッシュフローは、事業を通して獲得した利益だけでなく、預金や貸金の増減まで計算されてしまうためブレが大きくなります。

バンク・オブ・アメリカ 株主還元まとめ

1株あたり配当

配当は増配基調です。

コロナショックの影響で減配の可能性もありますが、2020/4/27時点の予想配当利回りは約3.2%。

配当性向

配当性向は、安全に配当を支払える水準である50%を下回っています。

一時的な減配はあるかもしれませんが、長期的には増配が期待されます。

自社株買い

増資した時期もありましたが、直近5年間は大量の自社株買いをしています。

『年100回配当投資術』の紹介

Oxford Clubは、アメリカの投資情報を提供しています。

今なら、書籍「年100回配当投資術」を無料でもらうことができます。

ブログ記事:【期間限定】『年100回配当投資術』サマリー(要約)版が今だけ無料で読めます。

バンク・オブ・アメリカ バリュエーションまとめ

PER(株価収益率)

過去5年間の平均PERは14.22倍

2020/4/27時点のPERは9.05倍

PBR(株価純資産倍率)

過去5年間の平均PBRは0.98倍

2020/4/27時点のPBRは0.8倍

AI革命2.0 特別動画の紹介

Weiss Ratings社は、アメリカの投資情報を提供しています。

今なら、特別動画「AIブームの10倍の規模を持つ「AI革命2.0」その恩恵を受ける2銘柄」を無料で視聴することができます。

ブログ記事:【知らないと損】AIブームの10倍の規模を持つ「AI革命2.0」その恩恵を受ける2銘柄とは?

コメント

バンク・オブ・アメリカの株価はコロナショックの環境下で大きく下落しました。

売上に占める利ザヤ収入が半分以上で、リーマンショックの際にはリスクの高い投資や、成長戦略で苦戦した記憶が、投資家の中に残っているからです。

短期的には、業績の悪化は避けられません。

減配や自社株買いの中止も起こる可能性はあります。

 

しかし、直近5年間の業績は素晴らしいものでした。

テクノロジーを活用し事業を効率化。

株主還元に積極的で、2019年度は利益の全てを株主に還元しています。

リーマンショックの時と比べ、会社の体力を表す自己資本(資産-負債)は、1.5倍程度増加しました。

モモ

バンク・オブ・アメリカが、コロナショックを乗り切る体力はあると思うし、長期的には業績の拡大や、株主還元に期待しています。

モモ

メールアドレスを登録するだけで、投資に役立つ情報をゲットできるサービスを紹介します♪

モモ

配当株投資の銘柄選定やポートフォリオを組むコツを学びたい方はこちら♪

『年100回配当投資術』の紹介

Oxford Clubは、アメリカの投資情報を提供しています。

今なら、書籍「年100回配当投資術」を無料でもらうことができます。

ブログ記事:【期間限定】『年100回配当投資術』サマリー(要約)版が今だけ無料で読めます。

モモ

AIとEVの融合で起きるTaaS革命について学びたい方はこちら♪

TaaS革命 特別動画の紹介

インベストメントカレッジは、アメリカの投資情報を提供しています。

今なら、特別動画「AIとEVの融合で起きる巨大革命」を無料で視聴することができます。

ブログ記事:【知らないと後悔】AIとEVの融合で起きるTaaS革命!その恩恵を受ける3銘柄とは?

モモ

バフェットの投資知識を身につけて、新NISAを有効活用したい人はこちら♪

5,000円相当の投資講座が無料

バフェットの投資手法が無料で学べる投資講座です。

新NISAをはじめたい人にもオススメで、9,800円相当の「投資信託完全攻略ガイド」を受け取ることもできます。

>> 投資講座「バフェッサ」を無料で視聴する。

モモ

AIとの相性がよく、成長が期待される業界について知りたい方はこちら♪

AI革命2.0 特別動画の紹介

Weiss Ratings社は、アメリカの投資情報を提供しています。

今なら、特別動画「AIブームの10倍の規模を持つ「AI革命2.0」その恩恵を受ける2銘柄」を無料で視聴することができます。

ブログ記事:【知らないと損】AIブームの10倍の規模を持つ「AI革命2.0」その恩恵を受ける2銘柄とは?

モモ

アメリカが世界最強と言われる時代が終焉するかもしれません。アメリカ経済が抱えるリスクについて理解したいという方はこちら。

「アメリカNo.1時代の終焉」の紹介

APJ Mediaは、アメリカの投資情報を提供しています。

今なら、特別動画「アメリカNo.1時代の終焉」を無料で視聴することができます。

ブログ記事:【悲報】『アメリカNo.1時代の終焉』無料動画を見た感想。

モモ

欧米は、日本と比べてESGへの関心が高い傾向にあります。世界基準の情報を入手するために、登録しておきましょう♪

ESG投資に関するメルマガ紹介

投資の脱炭素マーケット.comは、ESG投資に関する情報を無料で提供しています。

メールアドレスを登録するだけで、世界の脱炭素への動向や、テスラ車についての事例を知ることができます。

モモ

バフェット太郎さんのレポートを今だけ無料で読むことができます。

バフェット太郎さん限定レポートの紹介

moomoo証券で口座開設をするだけで、バフェット太郎さんのレポートを読むことができます。

レポートでは、小型グロース株投資で大きな損失を避ける注意点について分かりやすく説明されています。

ブログ記事:【感想】バフェット太郎の限定レポート「米小型グロース投資の極意 厳選20銘柄」を読みました。