今回は、私が実際に投資したり、これから投資予定の銀行株について語ります♪
銀行株はコロナショックで大幅に下落。
歴史的な低金利で業績悪化は避けられませんが、優良な銀行株をポートフォリオに加えるチャンスです♪
Weiss Ratings社は、アメリカの投資情報を提供しています。
今なら、特別動画「新しいテクノロジートレンドが到来するたびに高いリターンを狙う半導体インベスター」を無料で視聴することができます。
注目すべき銀行株3銘柄
バンク・オブ・アメリカ (BAC)
アメリカの銀行で時価総額が3番目に大きい銀行。
この巨大な銀行は、リーマンショックで大きな損失を生んでしまいました。
2008年に住宅ローン会社を買収しましたが、サブプライムローンにより大きな債務を負うことに。
2009年には、破綻寸前のメリルリンチを簿価の1.4倍で買収してしまい大幅な損失を計上。
サブプライムローンの不正取引による訴訟費用も収益を圧迫させる要因でした。
そんなバンク・オブ・アメリカでしたが、2014年にサブプライムローンの不正取引の和解が成立。
リーマンショックで発生した不良債権の処理が終わってからは、堅実な経営に移行し業績は安定しました。
モバイルバンキングに力を入れ、店舗やATMを次々に閉鎖し、コストカット。
モバイルバンキングは、若い顧客の取り込みにも成功しました。
自社株買いについても積極的で、2015年から現在まで発行済株式数を16%減らしました。
その結果、近年ではEPS(1株当たり利益)を最も押し上げた銀行の一つとなったのです。
2015年から直近の決算までEPSは2倍以上、上昇しています。
予想PERは8倍、予想配当利回りは3.1%です。
ウェルズ・ファーゴ(WFC)
アメリカの銀行で時価総額が2番目に大きい銀行。
ウェルズ・ファーゴは、バフェットの最も古い銀行株投資の一つです。
1989年に1株3ドルの時に投資を開始しました。(現在は1株30ドル)
日本ではバフェット銘柄として有名ですが、実際どんな銀行なのか、詳しく分からないという人も多いのでは?
それもそのはず、ウェルズ・ファーゴは米国に力を入れてに営業活動をしているからです。
そのため米国では高いシェアを維持。
住宅ローンについては、アメリカ人の3人に1人が、ウェルズ・ファーゴから借りています。
また、ウェルズ・ファーゴは、堅実経営で有名です。
審査が厳しく、不良債権が少ない。
投資銀行や国際業務などの業績の変動幅が大きい業務は、ほとんど行いません。
預金を預けてもらい、お金を貸し、クレジットカード・保険・投資商品のクロスセルを行うシンプルな業務を行っています。
1つだけ同社に投資するうえで心配なことがあるとすれば、2016年に発覚した不祥事。
顧客の口座を無断でつくる不正行為を行ったのです。
これについては、30億ドルを支払うことで米当局と合意しています。(引当金は去年計上済)
また、CEOのティム・スローンが辞任後、落ち着きを取り戻し、回復への道のりを歩み始めているように感じます。
依然としてバークシャーの主要保有株の一つであり、規制対策上、保有比率を発行済み株式の10%未満に抑えていますが、バフェット銘柄であることに変わりはないようです。
予想PERは7倍、予想配当利回りは6.6%です。
JPモルガン・チェース(JPM)
時価総額・利益ともに米国最大の銀行です。
他の銀行と比べ、スキャンダルや不祥事は、ほとんどありません。
リーマンショックの際も、リスクの高い投資を行わず堅実経営をつらぬいてきました。
有形自己資本は10年で2倍になりました。
デジタル・バンキングにも積極的で、口座開設はわずか3分でできます。
株主還元については、10年前と比べ発行済み株式の2割程度の大規模な自社株買いをして利益を還元しています。
予想PERは9倍、予想配当利回りは3.6%です。
Weiss Ratings社は、アメリカの投資情報を提供しています。
今なら、特別動画「長期で資産を増やし続ける企業を見抜く四大原則 パワーエリート指標」を無料で視聴することができます。
銀行株投資の注意点
市場平均と比べ大きく下落している銀行株ですが、投資にあたっては注意点もあります。
時間や投資先を分散させることです。
銀行株は景気後退局面で大きく下落します。
今後、業績の下振れや減配などのリスクを考えなければいけません。
また不祥事があれば大きく株価が下落する要因になります。
私は、今のところJPモルガン・チェースにしか投資をしていませんが、これからバンク・オブ・アメリカとウェルズ・ファーゴへ投資をする予定です。
また、わたしは、今月はじめてアメリカの銀行株への投資をしましたが、私の金融資産全体に占めるアメリカ銀行株の比率は1%程度です。
これは、今後、相場全体が下落する可能性があるからです。
そうなってもいいように、銀行株に少しづつ投資をしていくつもりです。
『長期・積立・分散』投資の基本は大事です♪
特に、銀行株の場合は!
メールアドレスを登録するだけで、投資に役立つ情報をゲットできるサービスを紹介します♪
moomoo証券アプリのおすすめ機能と使い方を分かりやすく解説しました。
moomooアプリは無料で利用できるにもかかわらず、プロ並みの投資データと分析ツールが提供されています。
日本国内のダウンロード数は100万人を突破!大人気の投資情報アプリです。
プロ投資家が、優良株を選定する4つの基準について、わかりやすく解説してくれています。
Weiss Ratings社は、アメリカの投資情報を提供しています。
今なら、特別動画「長期で資産を増やし続ける企業を見抜く四大原則 パワーエリート指標」を無料で視聴することができます。
半導体株投資で大きな利益を狙う方法を、わかりやすく解説してくれています。
Weiss Ratings社は、アメリカの投資情報を提供しています。
今なら、特別動画「新しいテクノロジートレンドが到来するたびに高いリターンを狙う半導体インベスター」を無料で視聴することができます。
わたしが注目しているゲノム革命について分かりやすく詳しく解説してくれています。
アルファ・インベスターは、アメリカの投資情報を提供しています。
今なら、特別動画「インターネットの4倍速…3年で期待成長率6,500%のの“ライフ・サイエンス市場”」を無料で視聴することができます。
AIとEVの融合で起きるTaaS革命について学びたい方はこちら♪
バフェットの投資知識を身につけて、新NISAを有効活用したい人はこちら♪
バフェットの投資手法が無料で学べる投資講座です。
新NISAをはじめたい人にもオススメで、9,800円相当の「投資信託完全攻略ガイド」を受け取ることもできます。
欧米は、日本と比べてESGへの関心が高い傾向にあります。世界基準の情報を入手するために、登録しておきましょう♪
投資の脱炭素マーケット.comは、ESG投資に関する情報を無料で提供しています。
メールアドレスを登録するだけで、世界の脱炭素への動向や、テスラ車についての事例を知ることができます。
バフェット太郎さんのレポートを今だけ無料で読むことができます。